AML-Richtlinie (Anti-Geldwäsche) – Felistra Casino

Stand: 2026

Diese Anti-Geldwäsche-Richtlinie („AML-Policy“) beschreibt die Grundsätze, Verfahren und Kontrollen, die Felistra Casino („Felistra Casino“, „wir“, „uns“) zur Prävention von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstigen Finanzdelikten anwendet. Sie gilt für die Nutzung von felistra-casino.de sowie für alle Zahlungs- und Spielaktivitäten im Zusammenhang mit unserem Angebot.

Betreiber: Momentun Gaming Solutions Ltd
Lizenz: Comoros (AOFA)
Erstmalige Bereitstellung des Angebots: 2025

1. Ziele und Grundprinzipien

Unsere AML-Maßnahmen verfolgen insbesondere folgende Ziele:

Verhinderung der Nutzung unserer Dienste zur Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung.
Schutz der Integrität von Zahlungsprozessen und der Spielumgebung.
Frühzeitige Erkennung und Untersuchung verdächtiger Aktivitäten.
Erfüllung anwendbarer regulatorischer Anforderungen und Lizenzbedingungen.

Wir wenden einen risikobasierten Ansatz an. Das bedeutet, dass Umfang und Intensität der Prüfungen (z. B. Identitätsnachweis, Herkunft der Mittel) anhand verschiedener Risikofaktoren festgelegt werden (z. B. Transaktionsmuster, Zahlungsmethoden, Länder-/Sanktionsrisiken, ungewöhnliches Spielverhalten).

2. Begriffe (Kurzüberblick)

KYC („Know Your Customer“): Identifizierung und Verifizierung des Spielers.
CDD („Customer Due Diligence“): Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden (KYC, laufende Überwachung).
EDD („Enhanced Due Diligence“): Verstärkte Sorgfaltspflichten bei erhöhtem Risiko.
Herkunft der Mittel („Source of Funds“, SoF): Nachweise, woher eingezahlte Mittel stammen.

3. Identitätsprüfung (KYC) und Kontoverifizierung

Zur Nutzung bestimmter Funktionen (z. B. Auszahlungen) und abhängig vom Risikoprofil können wir eine Verifizierung anfordern. Wir können KYC/Verifizierung jederzeit verlangen, insbesondere bei:

Auszahlungsanforderungen, insbesondere bei höheren Beträgen oder kumulierten Transaktionen.
Verdacht auf ungewöhnliche/auffällige Aktivitäten oder Abweichungen im Nutzungsverhalten.
Mehrfachkonten-Verdacht oder Unstimmigkeiten bei personenbezogenen Daten.
Nutzung bestimmter Zahlungsmethoden oder bei erhöhtem Länder-/Sanktionsrisiko.

Typische KYC-Dokumente (Beispiele; je nach Fall können andere/zusätzliche Dokumente erforderlich sein):

Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder vergleichbares amtliches Dokument.
Adressnachweis: Versorgerrechnung, Kontoauszug oder amtliches Schreiben (in der Regel nicht älter als 3 Monate).
Zahlungsmethoden-Nachweis: z. B. Karteninhabernachweis (Teilmaskierung möglich), Wallet-Ownership, Nachweis der Kontoinhaberschaft.

Wir behalten uns vor, Verifizierungsinformationen zu aktualisieren, wenn sich Umstände ändern oder wenn dies zur Erfüllung unserer Pflichten erforderlich ist.

4. Alters- und Identitätsanforderungen

Die Nutzung unserer Dienste ist ausschließlich Personen gestattet, die das jeweils geltende Mindestalter für Online-Glücksspiel erreicht haben. Bei Zweifel können wir einen Altersnachweis anfordern und den Zugang bis zur Klärung einschränken.

5. Laufende Überwachung von Transaktionen und Spielaktivitäten

Wir überwachen Ein- und Auszahlungen sowie Spielaktivitäten, um Muster zu erkennen, die auf Geldwäsche, Missbrauch oder Betrug hinweisen können. Dazu zählen u. a.:

ungewöhnlich hohe oder schnell aufeinanderfolgende Einzahlungen/Auszahlungen,
Einzahlungen ohne angemessene Spielaktivität („minimal play“),
häufige Kontowechsel, mehrere Konten oder Nutzung fremder Zahlungsmittel,
Abweichungen zwischen Profilinformationen und Transaktionsverhalten,
auffällige Nutzung von Bonusaktionen (z. B. Bonusmissbrauch),
Hinweise auf Umgehung von Limits, Kontrollen oder Verifizierungsanforderungen.

6. Einzahlungen, Auszahlungen und Rückbuchungsregeln

Um Geldwäsche und Betrug zu reduzieren, wenden wir unter anderem folgende Grundsätze an:

Auszahlungen an den Zahlungsweg: Sofern möglich, erfolgen Auszahlungen an dieselbe Zahlungsmethode/Wallet, die für die Einzahlung verwendet wurde („Closed-Loop“).
Namensgleichheit: Zahlungsmittel müssen auf den Namen des Kontoinhabers registriert sein. Zahlungen über Dritte können abgelehnt werden.
Zusätzliche Prüfungen: Bei Auffälligkeiten oder erhöhtem Risiko können Auszahlungen bis zur vollständigen Prüfung zurückgehalten werden.
Monatliches Auszahlungslimit: bis zu 50.000 USD pro Monat (vorbehaltlich KYC/AML-Prüfungen und ggf. weiterer Bedingungen).

Bei Kartenzahlungen (z. B. VISA/Mastercard) können bestimmte Rückzahlungs-/Refund-Prozesse bank- bzw. anbieterabhängig sein. Bei Krypto-Transaktionen können wir zusätzliche Wallet- und Herkunftsnachweise anfordern.

7. Verstärkte Sorgfaltspflichten (EDD) und Herkunft der Mittel

In Fällen mit erhöhtem Risiko können wir EDD anwenden und zusätzliche Informationen/Dokumente verlangen, z. B.:

Nachweise zur Herkunft der Mittel (SoF), z. B. Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge, Verkaufsverträge, Steuerbescheide (je nach Einzelfall).
Erklärung zum Zweck der Transaktionen oder zur beabsichtigten Nutzung des Kontos.
Zusätzliche Identitäts- oder Adressnachweise.

Wenn angeforderte Informationen nicht bereitgestellt werden oder Zweifel nicht ausgeräumt werden können, kann dies zu Einschränkungen (z. B. Auszahlungsstopp) oder zur Kontoschließung führen.

8. Sanktionen, Embargos und verbotene Jurisdiktionen

Wir führen Prüfungen durch, um die Einhaltung relevanter Sanktions- und Embargovorschriften sicherzustellen. Konten können abgelehnt, eingeschränkt oder geschlossen werden, wenn ein Zusammenhang mit sanktionierten Personen, Organisationen oder Regionen besteht oder ein entsprechendes Risiko erkennbar ist.

9. Verdachtsmeldungen und Zusammenarbeit mit Behörden

Wenn wir Anhaltspunkte für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug oder andere illegale Aktivitäten feststellen, können wir:

Transaktionen anhalten, begrenzen oder ablehnen,
zusätzliche Dokumente/Informationen anfordern,
das Konto vorübergehend sperren oder schließen,
gemäß unseren rechtlichen/regulatorischen Pflichten Meldungen an zuständige Stellen vornehmen und mit Behörden zusammenarbeiten.

Sofern gesetzlich zulässig, informieren wir den betroffenen Nutzer über wesentliche Maßnahmen. In bestimmten Fällen kann eine Information jedoch untersagt oder nicht möglich sein (z. B. bei gesetzlichen Vertraulichkeits-/„Tipping-off“-Regeln).

10. Datenschutz und Aufbewahrung von Unterlagen

Wir verarbeiten personenbezogene Daten für AML/KYC-Zwecke gemäß unserer Datenschutzerklärung und den anwendbaren Datenschutzvorschriften. Verifizierungs- und Transaktionsunterlagen können wir für einen gesetzlich/regulatorisch erforderlichen Zeitraum aufbewahren, um Compliance- und Prüfpflichten zu erfüllen.

11. Verantwortlichkeiten und interne Kontrollen

Wir unterhalten interne Prozesse, Schulungen und Kontrollen zur AML-Compliance. Dazu zählen u. a.:

interne Risikobewertungen,
Überwachung und Prüfung von Transaktionen,
Prozesse für Dokumentenprüfung und Eskalation von Verdachtsfällen,
regelmäßige Aktualisierung dieser Richtlinie.

12. Verbotene Handlungen

Folgende Handlungen sind untersagt und können zur Sperrung/Schließung des Kontos führen:

Nutzung von Zahlungsmitteln Dritter oder Verschleierung der wahren Kontoinhaberschaft.
Bereitstellung falscher, irreführender oder unvollständiger KYC/AML-Informationen.
Versuche, AML-Prüfungen zu umgehen (z. B. Strukturierung/Smurfing, Multi-Accounting).
Bonusmissbrauch oder kollusives Spiel zur Erzielung illegaler Vorteile.

13. Änderungen dieser AML-Policy

Wir können diese AML-Policy von Zeit zu Zeit aktualisieren, insbesondere bei Änderungen unserer Prozesse, des Risikoprofils oder regulatorischer Anforderungen. Die jeweils aktuelle Version ist auf felistra-casino.de verfügbar. Änderungen gelten ab Veröffentlichung, soweit nicht anders angegeben.

14. Kontakt

Bei Fragen zu dieser AML-Policy oder zu Verifizierungsanforderungen kontaktieren Sie bitte unseren Support über die auf felistra-casino.de bereitgestellten Kontaktmöglichkeiten.

Hinweis: Diese Seite dient Informationszwecken und stellt keine Rechtsberatung dar.